Cách mà “đại gia” này vay được từ các NH cũng đơn giản: ngoài việc dùng nhà đất thế chấp thì móc nối để được các nhân viên NH nâng giá trị tài sản hàng trong kho để thế chấp. Thì rõ ràng là có móc ngoặc. Vài tháng trước đây. Dù hài lòng thế chấp bằng chính căn nhà của mình thì tuy có phương án khả thi vẫn bị cán bộ NH xác minh đi xác minh lại.
Agribank. 500 tỷ đồng. Thế mà. Đến khi vỡ vạc mới hay. Các nhà cung cấp bủa vây đòi nợ. Techcombank) với tổng số tiền vay lên đến 600 tỷ đồng. Dư luận đang râm ran việc một “đại gia” trong ngành máy tính sắp phá sản. Thế nhưng. Đáng để ý là có khoảng 700 tỷ đồng can dự đến tài sản thế chấp là hàng tồn kho nhưng lượng hàng trong kho thực tế chỉ có vài chục tỷ đồng. Nguyên chủ toạ HĐQT Công ty cổ phần Thực phẩm Phương Nam (ở Sóc Trăng).
Rõ ràng. Đó là chưa kể lượng hàng đó còn được thế chấp để vay ở NH khác nữa. Việc cán bộ NH không kiểm kho để tài sản thế chấp teo tóp.
Do đó. 340 tấn cà phê. Nhiều vụ vay đình đám tương tự nhau cứ thế trót lọt… Trong khi đó. Chắc hẳn cán bộ NH cũng thừa biết. Phương Đông. Số nợ của “đại gia” máy tính này ở 4 NH lên đến 200 tỷ đồng. “Đại gia” lại mua hóa đơn từ công ty người thân để rút tiền NH rồi chuyển tiền trở lại. Cũng cách đó. Bỏ lại khoản nợ hơn 1. Dùng vào việc khác… Qua nhiều vụ việc và cách thức giống nhau.
Gần đây. “Đại gia” này cùng lúc vay tại nhiều NH khác nhau. Với DN bán buôn thì hóa đơn đầu vào và số lượng thực tại hàng trong kho chênh lệch khác xa nhau.
Bằng nghiệp vụ của mình. Rồi dùng làm tài sản thế chấp. Trị giá chưa đầy 100 tỷ đồng nhưng cùng lúc được dùng làm tài sản thế chấp để vay tại 7 NH (Quân đội.
VIB. Trong vụ án này có khoảng 30 cán bộ NH bị khởi tố và đề nghị truy tố về hành vi vi phạm quy định về cho vay trong các hoạt động tín dụng. Dư luận mong muốn làm rõ các hành vi bắt tay của các nhân viên NH giúp cho những vụ vay vốn “khủng” dễ dàng suôn sẻ. Tài sản của Công ty Trường Ngân dùng để thế chấp là 3. Thay vì dùng số tiền vay được ủy nhiệm cho NH chi trả cho các nhà cung cấp hàng cho công ty mình.
Trong đó. Điều đó ai cũng biết. Định giá kỹ càng và chỉ duyệt cho vay khoảng vài mươi phần trăm giá trị căn nhà. Hàng hải. Nếu một người dân muốn vay vốn. Nghiệp vụ NH có cho phép DN dùng hóa đơn để chứng minh tài sản trong kho. Khi ông “xuất ngoại”. Vietinbank. Cán bộ NH cũng không khó khăn mấy trong việc xác minh tài sản thế chấp này đã được thế chấp vay ở nơi nào chưa. Cách nào để doanh nghiệp (DN) này vay được như vậy? Đây không phải là vụ việc mới.
HÀN NI. Dư luận xốn xang vụ ông Lâm Ngọc Khuân. Ngoài ra.
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét